PARA BANCOS · ASEGURADORAS · PRESTAMISTAS · INTERMEDIARIOS BURSÁTILES
Tus clientes gestionan su dinero, solicitan préstamos y contratan seguros por WhatsApp, WeChat y LINE. imBee reúne todos los canales en una bandeja, con agentes de IA supervisados y seguridad ISO 27001, para captar consultas más rápido, completar altas en minutos y atender cada cuenta sin comprometer los controles de cumplimiento.
Más de 10.000 empresas de más de 60 sectores confían en imBee. Certificación ISO/IEC 27001. Socio tecnológico oficial de Meta.
Evalúa captación, tiempos de respuesta y resolución con datos propios. Las referencias de terceros no son resultados de clientes de imBee.
La confianza de instituciones financieras líderes
La realidad de los servicios financieros
Los clientes de sectores regulados se mueven rápido y escriben antes de llamar. Cuando los canales están dispersos, la solicitud se detiene y el temor al incumplimiento frena la comunicación digital; la solicitud termina en el banco o prestamista que respondió primero.
Una respuesta oportuna ayuda a mantener el interés del solicitante. Las colas de correo y devolución de llamadas pueden perder consultas que nadie atendió a tiempo; mide la relación entre respuesta e inscripción con tus datos.
WhatsApp, WeChat, Instagram y correo en herramientas separadas generan conversaciones perdidas, puntos ciegos y falta de un registro auditable de quién dijo qué. Muchas plataformas occidentales no integran WeChat, un vacío para clientes de banca privada, seguros y valores que prefieren el cantonés o tienen vínculos con China continental.
Sin IA supervisada, ISO 27001, ocultación a nivel de mensaje, acceso por roles y registro de auditoría, cada contacto digital parece un riesgo normativo. El canal que quieren los clientes no llega a ponerse en marcha y la institución pierde terreno frente a competidores más rápidos.
Los solicitantes abandonan durante la entrega de documentos y la verificación, el punto que genera más pérdidas. Sin una solicitud guiada por chat, documentos reunidos en una bandeja y actualizaciones automáticas, la solicitud a medio hacer queda detenida y el cliente busca otra opción.
Estado de tarjetas y solicitudes, horarios de sucursales, tasas y requisitos: las mismas preguntas se responden por teléfono todo el día mientras otros casos esperan. Una IA supervisada conectada a tus sistemas puede ayudar con preguntas habituales; mide el volumen que resuelve en tu operación.
Números de cuenta, tarjeta e identidad escritos en aplicaciones de chat personales y bandejas compartidas sin ocultación a nivel de mensaje, acceso por roles ni registro de auditoría. Para una institución supervisada, es una falla de gobernanza de datos que puede salir a la luz en una auditoría o queja.
Un recorrido regulado de principio a fin
Una sola bandeja acompaña al cliente desde el primer anuncio de clic a WhatsApp, pasando por la solicitud guiada, atención y renovación, hasta la protección contra fraudes. Así, nada se pierde entre equipos, herramientas o supervisores, y cada mensaje refleja tus sistemas de registro.
Responde al cliente potencial y guía la solicitud por chat.
Responde de inmediato, las 24 horas, sin exponer datos.
Renueva, ofrece productos relevantes y protege al cliente.
Los anuncios de clic a WhatsApp y WeChat abren un hilo individual cuando un cliente interesado toca el anuncio. Preguntas como cuánto puede pedir prestado o cuál sería la prima reciben respuesta inmediata. La identificación inicial y la asignación automática llevan cada consulta al gestor de préstamos o asesor adecuado con todo el contexto. Después, una solicitud guiada por chat acompaña cada paso, reúne documentos en una bandeja, reserva la verificación en sucursal o por video con recordatorios y envía actualizaciones de estado: recibido, en revisión y aprobado. Así, el cliente completa la solicitud con tu equipo, en vez de abandonar un sitio web en el tercer paso.
Seguimiento del estado de solicitudes, reclamaciones y préstamos en el hilo; reserva de citas con sucursales y asesores; avisos de tarjeta perdida que activan un bloqueo inmediato mediante tus sistemas seguros; y respuestas automáticas las 24 horas sobre tasas, tarifas, requisitos y coberturas mediante IA supervisada. Toda decisión crediticia, sobre una reclamación o financiera exige transferencia a una persona. Para datos específicos de la cuenta, un enlace seguro en un toque lleva al cliente a tu aplicación o portal, sin dejar datos sensibles en el chat; la ocultación a nivel de mensaje protege los campos en la bandeja.
Recordatorios de renovación de pólizas con renovación por chat y pagos adicionales de primas; avisos escalonados de pago y cuotas a siete, tres y un día, con enlace de pago en un toque; difusión segmentada con consentimiento desde un remitente verificado para ofrecer productos relevantes. También, códigos de un solo uso para iniciar sesión o pagar y alertas de actividad sospechosa con acciones protectoras por chat. Los avisos de cuotas fallidas ayudan a contactar antes de que venza un objetivo. Cada flujo requiere auditoría, consentimiento y revisión conforme a tus obligaciones de protección de datos.
Dónde empieza
Los anuncios, las redes sociales y tu sitio se convierten en un hilo individual con el equipo adecuado, etiquetado según su origen, para que ninguna consulta llegue sin contexto.
Desliza la pantalla para ver el resto.
Más casos de uso
Basado en cómo bancos, aseguradoras y plataformas patrimoniales usan hoy la mensajería. Cada caso de uso comparte el registro de consentimiento, la ocultación de datos y la auditoría que tu equipo de cumplimiento ya revisó.
Paquetes de adhesivos, cupones y cuestionarios para Año Nuevo chino y el Festival del Medio Otoño que combinan una experiencia agradable con el consentimiento para contactar, creando una base de potenciales clientes para campañas bajo control de tu equipo de captación.
EntregaSigue la entrega y lectura de envíos con consentimiento (con tus datos)
Segundos después de la consulta, un flujo breve recoge el importe, rango de ingresos y producto de interés, y envía al cliente al gestor de relaciones adecuado con todo el contexto, no solo un número de teléfono.
Mide si responder a tiempo ayuda a completar solicitudes en tu operación.
Los documentos de identidad se recogen en el hilo y tu proveedor de verificación, por ejemplo Sumsub, los verifica mediante flujos de imBee. El estado se actualiza a medida que se completa cada paso, sin buscar un escáner ni visitar una sucursal.
AltaGuía la entrega de documentos por chat (evalúa tu proceso)
Selectores de fecha y respuestas rápidas para reservar, recordar y reprogramar sesiones con asesores. Los recordatorios ayudan a ocupar los horarios y reducir las ausencias.
CitasReserva y recuerda sesiones con asesores por chat (evalúa tu proceso)
La alerta de transacción incluye una solución: botones para bloquear la tarjeta y reportar un problema. La acción se inicia donde llega la alerta.
TarjetasEnvía avisos y acciones protectoras por chat (evalúa tu proceso)
Cambios de domicilio, teléfono y correo gestionados por chat, verificados con un código de un solo uso, sincronizados con sistemas centrales y registrados para auditoría: tareas que antes exigían ir a una sucursal, resueltas en noventa segundos.
PerfilConfirma cambios y registra cada paso (evalúa tu proceso)
¿Eres la décima persona en espera? Continúa por WhatsApp. El bot resuelve la parte habitual del volumen de llamadas y el resto llega a un agente con el contexto disponible.
Los códigos de un solo uso y las alertas de fraude salen por WhatsApp a quienes lo utilizan y por SMS a quienes no. Ambos canales funcionan desde la misma bandeja, de modo que el mensaje urgente llega a cada segmento de clientes.
El primer aviso de siniestro incluye fotos y videos cargados en el hilo, clasificación automática según el tipo de reclamación y actualizaciones de estado hasta la resolución. Una gestión que antes requería tres llamadas.
Novedades del mercado, notas de producto y alertas de cartera desde un remitente verificado, segmentadas por posiciones y consentimiento, en el canal que los clientes leen y desde el número que conocen.
LecturaCompara las tasas de apertura de tus canales (con tus datos)
Una pregunta de satisfacción en un toque después de cada contacto de servicio alimenta los paneles de calidad y la formación. Así conoces una mala experiencia antes de que llegue al regulador o a una reseña pública.
SatisfacciónMide la experiencia en el canal de atención por WhatsApp (con tus datos)
Las referencias mostradas son investigaciones sectoriales o resultados de casos publicados por terceros, no mediciones de imBee.
IA supervisada
imBee AI no es un chatbot genérico. Aprende tus reglas de producto, preguntas frecuentes y políticas de cumplimiento; después redacta respuestas fundamentadas dentro de tus límites, con transferencia humana obligatoria para cualquier decisión crediticia, reclamación o queja.
Esa es la diferencia entre una IA que podrías presentar ante un regulador y otra que no, y una forma de atender por WeChat a clientes vinculados con China continental sin perder el idioma ni el registro de auditoría.
Cómo funciona en conjunto
Nada se añade después: la conversación, la IA, la automatización y el registro de auditoría forman un solo sistema conectado con las herramientas que tus equipos ya usan.
La plataforma
Un conjunto completo de herramientas empresariales para que los equipos financieros avancen rápido sin poner en riesgo el cumplimiento.
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook, LINE, SMS y chat web en una bandeja, con cada conversación y el historial del cliente en un lugar, asignación y todo el contexto de la cuenta.
Difusión segmentada de renovaciones, ofertas relevantes, cambios de tasas y recordatorios de cuotas desde un remitente verificado, con registro de consentimiento, auditoría y baja en un toque.
Agentes de IA que siguen TUS reglas de cumplimiento, redactan respuestas fundamentadas y transfieren a una persona las decisiones crediticias, reclamaciones y quejas. No es un chatbot genérico.
Flujos visuales y conexiones con sistemas compatibles, incluidos CRM como Salesforce y HubSpot y, cuando corresponde, sistemas bancarios centrales, administración de pólizas y originación de préstamos.
Solicitudes guiadas con documentos recogidos en una bandeja, reservas para verificación en sucursal o por video y actualizaciones automáticas, para que los clientes completen el proceso con tu equipo en vez de abandonar un formulario web.
Certificación ISO/IEC 27001, con ocultación a nivel de mensaje de datos de cuenta, tarjeta e identidad, acceso por roles, registro completo de auditoría apto para revisión supervisora y tratamiento diseñado para instituciones supervisadas con obligaciones locales de protección de datos personales.
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Confianza empresarial desde el diseño. Certificación ISO/IEC 27001, ocultación a nivel de mensaje de datos de cuenta, tarjeta e identidad, acceso por roles, registro completo de auditoría y tratamiento de datos diseñado para instituciones supervisadas con obligaciones locales de protección de datos: detalles para los equipos de compras que hacen las preguntas difíciles.
Todas las herramientas
Disponibles hoy en la plataforma imBee. La disponibilidad por plan se confirma al definir el alcance.
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Antes y después
Los mismos cuatro momentos, tal como funcionan ahora y cuando todos los equipos comparten una bandeja supervisada.