适用于持牌放债人 · 证券经纪公司
在共享收件箱管理获准的贷款及证券经纪咨询。连接获批的渠道，将客户分配给顾问，并用安全系统处理敏感文件及决策。先确认业务及市场的平台使用资格。
深受 60 多个行业、10,000 多家企业的信赖。 通过 ISO/IEC 27001 认证。Meta 官方技术合作伙伴。
外部研究仅反映特定样本及时间段，并非 imBee 客户成果或预测。
深受香港各地持牌贷款机构和经纪公司的信赖
持牌贷款机构的现状
持有放贷牌照并不代表自动符合 WhatsApp 使用资格。WhatsApp 禁止债务催收及某些贷款业务模式。上线前，须按最新平台规则及当地要求审查实际业务与用途。 WhatsApp Business Messaging Policy.
持有放贷牌照并不代表自动符合 WhatsApp 使用资格。WhatsApp 禁止债务催收及某些贷款业务模式。上线前，须按最新平台规则及当地要求审查实际业务与用途。 WhatsApp Business Messaging Policy.
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
设定合适的回复目标，并为获准的咨询指定负责人。衡量实际流程中的合格咨询及已完成申请，财务决策由人员负责。
对于经纪公司而言，客户经理在个人 WhatsApp 上进行的每一次客户对话都是监管漏洞，公司无法查看，检查时也无法发现，一旦客户经理离职，这些记录便随之消失。只有将对话记录纳入公司管理，客户资源才真正属于公司。
WhatsApp 咨询、电子邮件发送文档、短信发送提醒：员工需要在多个工具之间来回切换，导致借款人在流程间流失，且无法形成可审计的沟通记录。西方开发的借贷工具完全不支持微信，这对于有中国内地背景的香港借款人来说是一个盲区。
敏感身份及财务信息需要获批的收集、访问及保留控制。字段已脱敏，不代表可以通过任何特定渠道索取该信息。
端到端的借款人旅程
在共享收件箱管理获准的贷款及证券经纪咨询。连接获批的渠道，将客户分配给顾问，并用安全系统处理敏感文件及决策。先确认业务及市场的平台使用资格。
安全身份核实
通过获批的系统提供服务更新。
为每位客户分配专属客户经理 (RM)，实现品牌化、路由分配及提醒功能。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
通过已配置的流程提供获准的服务更新及链接。敏感账户操作及付款应在获批的安全系统内进行。平台规则限制的活动应改用合适的其他渠道。
在共享收件箱管理获准的贷款及证券经纪咨询。连接获批的渠道，将客户分配给顾问，并用安全系统处理敏感文件及决策。先确认业务及市场的平台使用资格。
从这里开始
付费广告、社交媒体及自有网站流量均转化为与客户专属客户经理的一对一对话，自动标记来源并从首条消息起进行归档。
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更多应用场景
汲取数字借贷机构和经纪商在聊天中进行获客、验证和客户服务的经验（专为持牌、受监管团队重构），并提供完整的审计追踪记录。
大多数申请并非直接失败，而是中途停滞。系统会在申请停滞的关键节点（如文件上传、报价审核、电子签名）自动发送提醒，并在同一授权对话中持续跟进，直至流程推进或申请者选择退出。
在展会和路演中，扫描展位上的二维码即可开启聊天，立即获取欢迎优惠券并完成订阅授权，将现场人流转化为可触达的信贷受众。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
通过已配置的流程提供获准的服务更新及链接。敏感账户操作及付款应在获批的安全系统内进行。平台规则限制的活动应改用合适的其他渠道。
通过已配置的流程提供获准的服务更新及链接。敏感账户操作及付款应在获批的安全系统内进行。平台规则限制的活动应改用合适的其他渠道。
通过已配置的流程提供获准的服务更新及链接。敏感账户操作及付款应在获批的安全系统内进行。平台规则限制的活动应改用合适的其他渠道。
收集获准的咨询并分配给合适团队。在试点中评估合格潜客、服务结果及处理时间，并采用获批的同意、转接及集成安排。
结算确认书、解除信和结清文件可通过对话中的安全链接自助获取并自动归档，为您的行为准则义务提供可查考的记录。
将财务困难及投诉请求及时转交授权支持人员。信贷决策及建议由合格人员负责。不要通过 WhatsApp 进行债务催收；受限制的活动须安排合适的其他渠道。
阅读您研究报告的网站访客只需轻轻一点（通过您公司品牌化的网页及应用内聊天插件），即可开启 WhatsApp 对话，并带着页面上下文信息直接进入收件箱。
香港经纪商选择 imBee 的主要原因。（imBee 客户反馈）
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
通过“点击即聊 WhatsApp”活动或选择加入的广播，在客户意向最强烈时将 IPO 兴趣转化为对话；随后，通过您认证的发送方，按持仓和同意情况进行细分，发送认购窗口、配售结果、股息选择和供股等可操作通知。
在获批的系统及渠道支持相关用途时，发送合适的验证或服务通知。账户信息、验证及保护操作应在授权的安全系统内处理，并设置明确的人工跟进渠道。
客户对话归公司所有，而非归客户经理的手机所有。系统支持基于角色的访问控制、完整归档，并可在员工离职时于几分钟内完成客户名单重新分配。即使人员变动，客户关系依然稳固。
所展示的基准数据源自第三方行业研究或已发布的行业案例结果，并非 imBee 的内部测量数据。
受控 AI
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
这是持牌放债人或受监管经纪商唯一可以负责任地向客户展示的 AI，也是合规官唯一允许您使用的 AI。
运作机制
无需后期拼凑：对话、AI、自动化与审计追踪融为一体，并与您团队现有的工作工具无缝对接。
平台
持有放贷牌照并不代表自动符合 WhatsApp 使用资格。WhatsApp 禁止债务催收及某些贷款业务模式。上线前，须按最新平台规则及当地要求审查实际业务与用途。 WhatsApp Business Messaging Policy.
将 WhatsApp、微信、Instagram、Facebook Messenger、LINE、短信和网页聊天整合至同一个收件箱，支持路由分配、任务指派及完整的借款人背景信息。对于与中国内地有关联的香港借款人而言，微信覆盖至关重要。
逐一确认实际市场的账户资格、支持渠道、人工服务语言及集成范围。平台规则及当地要求仍适用；同一配置并不代表适用于所有地区。
以获批的产品信息为依据起草回复。信贷、受监管的建议、理赔、投诉及财务困难请求仍由授权人员负责。部署前测试回复及转接流程。
在您的网站上嵌入品牌专属聊天插件，并通过 SDK 原生集成至您的移动应用中。提供一致的客户体验，设计与逻辑均可由您的团队配置，并统一汇入受控收件箱。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
审查认证范围及拟采用的数据流程。按部署设置访问权限、脱敏、审计及保留控制，并单独核实加密安排。受限制的身份及财务信息应保留在获批的安全系统内。
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审查认证范围及拟采用的数据流程。按部署设置访问权限、脱敏、审计及保留控制，并单独核实加密安排。受限制的身份及财务信息应保留在获批的安全系统内。
全套工具箱
imBee 平台现已支持。具体方案可用性将在需求评估阶段确认。
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前后对比
同样的四个环节，对比当前的运作方式与所有分支机构共享统一受控收件箱后的运作方式。
为何选择 imBee
逐一确认实际市场的账户资格、支持渠道、人工服务语言及集成范围。平台规则及当地要求仍适用；同一配置并不代表适用于所有地区。
通过获批的系统提供实际产品及市场要求的披露和确认。内容及时间由授权团队审批。imBee 支持所配置的流程；仅靠软件并不能证明合规。
内地背景的借款人不仅使用 WhatsApp。imBee 原生支持微信 + 粤语：这是西方开发的贷款工具所不具备的渠道优势。
在处理困难案件、投诉及任何信贷决策时，imBee AI 会自动转接人工。这种转接机制是产品核心，而非权宜之计。
通过聊天处理获准的咨询及不含敏感信息的申请进度。身份证明、财务文件、合同与签署应通过获批的安全系统收集。上线前确认渠道使用资格及所需集成。
提供符合贵司品牌形象的网页聊天插件，以及可嵌入 App 的 SDK，让每位客户都能一对一连接专属客户经理。网页端与 App 端体验统一，后台由统一的受控收件箱支撑：这是经纪公司选择 imBee 的核心原因（基于 imBee 客户反馈）。
审查收集、存储及访问安排。按实际部署分别确认显示脱敏、加密及保留设置。
在共享收件箱管理获准的贷款及证券经纪咨询。连接获批的渠道，将客户分配给顾问，并用安全系统处理敏感文件及决策。先确认业务及市场的平台使用资格。
CRM、贷款发放系统、征信局 API 和支付渠道，这些企业级深度是面向中小企业的消息工具所无法比拟的。
常见问题
本页面引用的研究： Meta，点击跳转 WhatsApp 的潜在客户开发活动结果 · Forrester 商业消息传递的总体经济影响（Meta 委托） · WhatsApp 商业平台，官方文档
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