DÀNH CHO NGÂN HÀNG · CÔNG TY BẢO HIỂM · TỔ CHỨC TÍN DỤNG · CÔNG TY MÔI GIỚI
Khách hàng của bạn thực hiện giao dịch ngân hàng, vay vốn và mua bảo hiểm trên WhatsApp, WeChat và LINE. imBee hợp nhất mọi kênh vào một hộp thư đến duy nhất, với các tác nhân AI được kiểm soát và bảo mật đạt chuẩn ISO 27001, giúp bạn nắm bắt khách hàng tiềm năng nhanh hơn, hoàn tất thủ tục đăng ký trong vài phút và phục vụ mọi tài khoản mà không gây rủi ro về tuân thủ.
Được hơn 10.000 doanh nghiệp thuộc hơn 60 ngành nghề tin dùng. Đạt chứng nhận ISO/IEC 27001. Đối tác Công nghệ chính thức của Meta.
Các số liệu tham chiếu (nghiên cứu của Meta + Kantar, báo cáo Forrester TEI do Meta ủy quyền, kết quả do Meta công bố). Đây không phải là kết quả của khách hàng imBee.
Được các tổ chức tài chính hàng đầu tin tưởng
Thực trạng ngành dịch vụ tài chính (FSI)
Khách hàng trong lĩnh vực tài chính có nhịp sống nhanh và họ nhắn tin trước khi gọi điện. Khi các kênh liên lạc bị phân tán, hồ sơ bị đình trệ và nỗi lo tuân thủ cản trở việc tiếp cận kỹ thuật số, khách hàng sẽ lặng lẽ chọn ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng phản hồi nhanh nhất.
Phản hồi trong vòng 5 phút mang lại tỷ lệ chuyển đổi cao gấp 3–5 lần so với phản hồi sau một giờ (theo nghiên cứu của Lead Response Management). Các hàng đợi email và gọi lại thường bỏ lỡ những khách hàng tiềm năng có ý định cao mà họ không kịp tiếp cận. Trong lĩnh vực tài chính được quản lý chặt chẽ, tổ chức phản hồi đầu tiên thường là bên chốt được giao dịch.
Việc sử dụng các công cụ riêng biệt cho WhatsApp, WeChat, Instagram và email dẫn đến đứt gãy luồng hội thoại, thiếu sót thông tin và không có hồ sơ kiểm toán về nội dung trao đổi. Các nền tảng phương Tây hoàn toàn không hỗ trợ WeChat: một điểm mù đối với khách hàng ưu tiên tiếng Quảng Đông và khách hàng từ đại lục trong lĩnh vực ngân hàng tư nhân, bảo hiểm và chứng khoán.
Nếu thiếu AI có kiểm soát, chứng chỉ ISO 27001, tính năng ẩn thông tin cấp tin nhắn, phân quyền truy cập (RBAC) và dấu vết kiểm toán, mọi nỗ lực tiếp cận kỹ thuật số đều tiềm ẩn rủi ro vi phạm quy định. Kết quả là kênh liên lạc mà khách hàng mong muốn không bao giờ được triển khai, khiến tổ chức mất lợi thế vào tay các đối thủ nhanh nhạy hơn.
Người nộp đơn bỏ cuộc ở giai đoạn cung cấp tài liệu và xác minh: chính là điểm gây ra tỷ lệ rơi rụng cao nhất. Nếu không có quy trình hướng dẫn làm hồ sơ trong khung chat, thu thập tài liệu tập trung và cập nhật trạng thái tự động, hồ sơ dang dở sẽ bị bỏ ngỏ và khách hàng sẽ chuyển sang đối thủ cạnh tranh.
Trạng thái thẻ, trạng thái hồ sơ, giờ làm việc của chi nhánh, lãi suất và điều kiện tham gia: những câu hỏi tương tự được giải đáp qua điện thoại cả ngày trong khi các trường hợp thực tế phải chờ đợi. Tối đa khoảng 80% các truy vấn thông thường có thể được xử lý bởi AI có kiểm soát (theo số liệu ngành), nhưng chỉ khi kênh liên lạc được kết nối với hệ thống của bạn.
Số tài khoản, thẻ và giấy tờ tùy thân bị gửi qua các ứng dụng chat cá nhân và hộp thư dùng chung mà không có tính năng ẩn thông tin ở cấp độ tin nhắn, không phân quyền truy cập và không có dấu vết kiểm toán. Đối với một tổ chức được giám sát, đây là một lỗ hổng quản trị dữ liệu chờ ngày bùng phát trong các đợt kiểm toán hoặc khiếu nại của khách hàng.
Một hành trình được kiểm soát, từ đầu đến cuối
Một hộp thư duy nhất đồng hành cùng khách hàng từ quảng cáo click-to-WhatsApp đầu tiên, qua quá trình hướng dẫn làm hồ sơ, dịch vụ và gia hạn, cho đến bảo vệ chống gian lận. Nhờ đó, không có thông tin nào bị bỏ sót giữa các nhóm, công cụ hay cơ quan quản lý, và mọi tin nhắn đều phản ánh chính xác hệ thống lưu trữ của bạn.
Tiếp cận khách hàng tiềm năng, sau đó hướng dẫn họ hoàn tất hồ sơ ngay trong khung chat.
Phản hồi tức thì, 24/7, mà không làm lộ dữ liệu.
Gia hạn, bán chéo và bảo vệ khách hàng.
Quảng cáo Click-to-WhatsApp và WeChat khởi tạo luồng tin nhắn 1:1 ngay khi khách hàng có nhu cầu cao nhấn vào, các câu hỏi như 'tôi có thể vay bao nhiêu, phí bảo hiểm là bao nhiêu?' được trả lời ngay lập tức. Việc phân loại khách hàng tiềm năng trong khung chat và tự động chuyển tiếp giúp gửi từng yêu cầu đến đúng nhân viên tín dụng hoặc cố vấn kèm theo đầy đủ thông tin ngữ cảnh; sau đó, quy trình làm hồ sơ có hướng dẫn trong khung chat sẽ dẫn dắt khách hàng qua từng bước, thu thập tài liệu vào một hộp thư đến duy nhất, đặt lịch xác minh tại chi nhánh hoặc qua video kèm nhắc nhở, và gửi cập nhật trạng thái tự động ('đã nhận → đang xem xét → đã phê duyệt'), giúp hồ sơ được hoàn tất cùng đội ngũ của bạn thay vì bị bỏ dở trên trang web vốn thường khiến khách hàng rời đi ở bước thứ 3.
Theo dõi trạng thái hồ sơ, yêu cầu bồi thường và khoản vay ngay trong luồng tin nhắn; đặt lịch hẹn tại chi nhánh hoặc với cố vấn; báo cáo mất thẻ kích hoạt lệnh khóa thẻ ngay lập tức thông qua các hệ thống bảo mật hiện có của bạn; và giải đáp thắc mắc 24/7 về lãi suất, phí, điều kiện và phạm vi bảo hiểm, được trả lời tự động bằng AI có kiểm soát, kèm theo quy trình bắt buộc chuyển tiếp cho nhân viên xử lý đối với bất kỳ quyết định nào liên quan đến tín dụng, bồi thường hoặc tài chính. Đối với các chi tiết cụ thể về tài khoản, tính năng chuyển hướng an toàn một chạm sẽ đưa khách hàng vào ứng dụng hoặc cổng thông tin của bạn, đảm bảo dữ liệu nhạy cảm không bao giờ lưu lại trong khung chat, đồng thời tính năng che thông tin ở cấp độ tin nhắn giúp bảo vệ mọi trường dữ liệu trong hộp thư đến.
Nhắc nhở gia hạn hợp đồng với tính năng gia hạn ngay trong khung chat và nạp phí bảo hiểm; nhắc nhở thanh toán và trả góp (EMI) theo các mốc 7 / 3 / 1 ngày kèm liên kết thanh toán một chạm; bán chéo sản phẩm (thẻ, khoản vay, quản lý tài sản) thông qua các chương trình phát tin nhắn phân khúc dựa trên sự đồng ý của khách hàng từ người gửi đã xác minh; cùng với đó là gửi mã OTP cho đăng nhập và thanh toán, cũng như cảnh báo hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực với các biện pháp bảo vệ ngay trong khung chat: đây là hai trường hợp sử dụng ngân hàng phổ biến nhất trên WhatsApp (46% OTP / 32% cảnh báo gian lận, theo nghiên cứu ngành ngân hàng). Các thông báo nhắc nhở khi thanh toán thất bại (như trễ hạn SIP hoặc phí bảo hiểm) giúp thu hồi khoản thanh toán trước khi mục tiêu bị hủy bỏ. Tất cả đều được kiểm toán, dựa trên sự đồng ý và tuân thủ đầy đủ các nghĩa vụ bảo vệ dữ liệu của bạn.
Nơi bắt đầu
Quảng cáo trả phí, mạng xã hội và trang web của riêng bạn đều trở thành luồng tin nhắn 1:1 với bộ phận phù hợp, được gắn thẻ nguồn gốc để không có yêu cầu nào là ẩn danh.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Các trường hợp sử dụng khác
Dựa trên cách các ngân hàng, công ty bảo hiểm và nền tảng quản lý tài sản vận hành hệ thống nhắn tin hiện nay, mỗi trường hợp sử dụng đều dựa trên cùng một sổ cái đồng thuận, cơ chế che giấu thông tin và dấu vết kiểm toán mà đội ngũ tuân thủ của bạn đã xem xét.
Các bộ nhãn dán, phiếu giảm giá và câu đố dịp Tết Nguyên Đán và Trung Thu mang lại niềm vui cho khách hàng để đổi lấy sự đồng ý liên hệ, giúp xây dựng cơ sở khách hàng tiềm năng sẵn sàng nhận tin quảng bá mà đội ngũ kinh doanh của bạn hoàn toàn làm chủ.
~90%tỷ lệ gửi thành công và ~70% tỷ lệ đọc đối với các tin nhắn quảng bá đã được khách hàng đồng ý nhận (kết quả trường hợp trong ngành đã được công bố)
Vài giây sau khi gửi yêu cầu, một quy trình ngắn sẽ thu thập số tiền, mức thu nhập và sản phẩm quan tâm, sau đó chuyển đến đúng quản lý quan hệ khách hàng với đầy đủ thông tin thay vì chỉ là một số điện thoại đơn thuần.
Các khách hàng tiềm năng được phản hồi trong vòng 5 phút có tỷ lệ chuyển đổi cao gấp nhiều lần so với phản hồi chậm (nghiên cứu của Lead Response Management).
Giấy tờ tùy thân được thu thập trong luồng trò chuyện và xác minh bởi nhà cung cấp dịch vụ xác thực danh tính của bạn (ví dụ: Sumsub) thông qua quy trình làm việc của imBee, với các cập nhật trạng thái khi mỗi bước kiểm tra hoàn tất: người đăng ký không bao giờ phải tìm máy quét hay đến chi nhánh.
39%các ngân hàng đã triển khai quy trình tiếp nhận khách hàng mới trên WhatsApp (nghiên cứu ngành ngân hàng)
Bộ chọn ngày và phản hồi nhanh giúp đặt lịch, nhắc nhở và lên lịch lại các phiên tư vấn, đồng thời các thông báo nhắc nhở giúp lấp đầy lịch trình và giảm thiểu tình trạng khách hàng không đến.
42%các ngân hàng thực hiện đặt lịch hẹn qua trò chuyện: trường hợp sử dụng ngân hàng phổ biến nhất trên kênh này (nghiên cứu ngành ngân hàng)
Thông báo giao dịch đi kèm giải pháp xử lý ngay: các nút Khóa thẻ và Báo cáo sự cố nằm ngay trong tin nhắn: vấn đề được giải quyết tại chính nơi nhận thông báo.
39%các ngân hàng gửi thông báo giao dịch thẻ qua trò chuyện (nghiên cứu ngành ngân hàng)
Thay đổi địa chỉ, số điện thoại và email tự phục vụ trong trò chuyện, được xác minh bằng OTP, đồng bộ hóa với các hệ thống cốt lõi và ghi nhật ký kiểm toán: xử lý thủ tục hành chính tương đương một chuyến ghé thăm chi nhánh chỉ trong chín mươi giây.
40%các ngân hàng cung cấp tính năng cập nhật hồ sơ trên kênh này (nghiên cứu ngành ngân hàng)
“Bạn đang đứng thứ mười trong hàng đợi, bạn có muốn tiếp tục qua WhatsApp không?” Bot giải quyết một nửa khối lượng cuộc gọi thông thường; phần còn lại được chuyển đến nhân viên với đầy đủ ngữ cảnh đã được đính kèm.
Mã xác thực một lần (OTP) và cảnh báo gian lận được gửi qua WhatsApp cho khách hàng sử dụng ứng dụng này và qua SMS cho những người không sử dụng, cả hai kênh đều được quản lý từ cùng một hộp thư đến, đảm bảo thông điệp quan trọng về thời gian tiếp cận được mọi phân khúc khách hàng của bạn.
Thông báo tổn thất lần đầu (FNOL) kèm bằng chứng hình ảnh và video được tải lên ngay trong luồng trò chuyện, tự động phân loại theo loại yêu cầu bồi thường, sau đó cập nhật trạng thái cho đến khi giải quyết xong: quy trình bồi thường vốn từng tốn ba cuộc điện thoại.
Cập nhật thị trường, ghi chú sản phẩm và thông báo danh mục đầu tư từ một người gửi đã xác minh, được phân loại theo danh mục nắm giữ và sự đồng ý: kênh mà khách hàng thực sự đọc, trên số điện thoại mà họ đã tin tưởng.
~40%tỷ lệ mở tin nhắn tăng lên sau khi chuyển giao tiếp với khách hàng sang WhatsApp (kết quả trường hợp trong ngành đã được công bố)
Đánh giá mức độ hài lòng chỉ với một lần chạm sau mỗi tương tác dịch vụ, cung cấp dữ liệu cho bảng điều khiển QA và đào tạo: bạn sẽ biết về trải nghiệm tồi tệ trước khi cơ quan quản lý hoặc trang đánh giá kịp nhận ra.
80%Chỉ số hài lòng của khách hàng (CSAT) trên kênh dịch vụ WhatsApp (kết quả trường hợp trong ngành đã được công bố)
Các tiêu chuẩn được hiển thị là kết quả nghiên cứu từ bên thứ ba hoặc kết quả thực tế đã được công bố trong ngành, không phải số liệu đo lường của imBee.
AI được kiểm soát
imBee AI không phải là chatbot thông thường. Nó học các quy tắc sản phẩm, câu hỏi thường gặp và chính sách tuân thủ của bạn, sau đó soạn thảo các phản hồi có căn cứ nằm trong khuôn khổ cho phép, với quy trình chuyển tiếp bắt buộc sang nhân viên con người đối với bất kỳ quyết định tín dụng, yêu cầu bồi thường hoặc khiếu nại nào.
Đó là sự khác biệt giữa một AI mà bạn có thể tin tưởng để làm việc với cơ quan quản lý và một AI thì không, cùng cách bạn tiếp cận khách hàng có liên hệ với Trung Quốc đại lục trên WeChat bằng ngôn ngữ và dấu vết kiểm toán mà mọi nền tảng khác đều bỏ qua.
Cách thức vận hành tổng thể
Không có tính năng nào được thêm thắt rời rạc: cuộc hội thoại, AI, tự động hóa và nhật ký kiểm tra là một hệ thống thống nhất, kết nối trực tiếp với các công cụ mà đội ngũ của bạn đang sử dụng.
Nền tảng
Một bộ công cụ hoàn chỉnh, cấp doanh nghiệp, được xây dựng để các đội ngũ dịch vụ tài chính (FSI) có thể hành động nhanh chóng mà không bao giờ gây rủi ro cho việc tuân thủ.
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook, LINE, SMS và webchat trong một hộp thư duy nhất, mọi cuộc hội thoại và lịch sử khách hàng đều nằm ở một nơi, với tính năng điều hướng, phân công và ngữ cảnh tài khoản đầy đủ.
Phát tin nhắn phân đoạn về gia hạn, bán chéo, thay đổi lãi suất và nhắc nhở trả góp từ người gửi đã xác minh, kèm sổ cái đồng ý, lưu vết kiểm toán và tính năng từ chối nhận tin chỉ với một lần chạm.
Các tác nhân AI tuân thủ quy tắc tuân thủ CỦA BẠN, soạn thảo phản hồi dựa trên dữ liệu thực tế và chuyển tiếp cho nhân viên xử lý các vấn đề về tín dụng, yêu cầu bồi thường và khiếu nại. Không phải là chatbot thông thường.
Quy trình làm việc trực quan cùng hơn 300 tích hợp bao gồm CRM (Salesforce, HubSpot) và, nếu có, các hệ thống ngân hàng lõi, quản trị hợp đồng bảo hiểm và khởi tạo khoản vay.
Hồ sơ đăng ký được hướng dẫn trong khung chat với tính năng thu thập tài liệu vào một hộp thư duy nhất, đặt lịch hẹn tại chi nhánh hoặc xác thực qua video, và cập nhật trạng thái tự động, giúp khách hàng hoàn tất quy trình với đội ngũ của bạn thay vì bỏ dở các biểu mẫu trên web.
Đạt chứng nhận ISO/IEC 27001, với tính năng che thông tin ở cấp độ tin nhắn cho các trường tài khoản / thẻ / ID, phân quyền truy cập theo vai trò (RBAC), lưu vết kiểm toán đầy đủ phù hợp để cơ quan quản lý kiểm tra, và quy trình xử lý được xây dựng cho các tổ chức chịu sự giám sát với các nghĩa vụ về dữ liệu cá nhân theo luật địa phương của bạn.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Sự tin cậy cấp doanh nghiệp, ngay từ khâu thiết kế. Đạt chứng nhận ISO/IEC 27001, với tính năng che thông tin ở cấp độ tin nhắn cho các trường tài khoản / thẻ / ID, phân quyền truy cập theo vai trò, lưu vết kiểm toán đầy đủ và quy trình xử lý dữ liệu được thiết kế cho các tổ chức chịu sự giám sát với các nghĩa vụ về dữ liệu cá nhân theo luật địa phương của bạn, dành cho các đội ngũ thu mua cần những tiêu chuẩn khắt khe.
Bộ công cụ toàn diện
Hiện đã có trên nền tảng imBee. Các gói dịch vụ sẽ được xác nhận trong quá trình đánh giá nhu cầu.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Trước và sau
Bốn thời điểm tương tự, vận hành theo cách hiện tại và cách vận hành khi mọi bộ phận cùng chia sẻ một hộp thư chung được quản lý.