DÀNH CHO CÁC ĐƠN VỊ CHO VAY TIỀN ĐƯỢC CẤP PHÉP · CÔNG TY MÔI GIỚI CHỨNG KHOÁN
Quản lý yêu cầu vay vốn và môi giới được phép trong hộp thư chung. Kết nối kênh đã duyệt, phân khách đến tư vấn viên và dùng hệ thống an toàn cho giấy tờ nhạy cảm, quyết định. Xác nhận điều kiện nền tảng cho doanh nghiệp và thị trường của bạn.
Được hơn 10.000 doanh nghiệp thuộc hơn 60 ngành nghề tin dùng. Đạt chứng nhận ISO/IEC 27001. Đối tác Công nghệ chính thức của Meta.
Nghiên cứu bên ngoài mô tả mẫu và thời kỳ cụ thể. Đây không phải kết quả khách hàng imBee hay dự báo.
Được tin dùng bởi các đơn vị cho vay và công ty môi giới được cấp phép trên khắp Hồng Kông
Thực tế đối với đơn vị cho vay được cấp phép
Giấy phép cho vay không tự xác lập điều kiện sử dụng WhatsApp. WhatsApp cấm thu hồi nợ và một số mô hình cho vay. Rà soát hoạt động và mục đích sử dụng thực tế theo quy định nền tảng hiện hành và yêu cầu địa phương trước khi ra mắt. WhatsApp Business Messaging Policy.
Giấy phép cho vay không tự xác lập điều kiện sử dụng WhatsApp. WhatsApp cấm thu hồi nợ và một số mô hình cho vay. Rà soát hoạt động và mục đích sử dụng thực tế theo quy định nền tảng hiện hành và yêu cầu địa phương trước khi ra mắt. WhatsApp Business Messaging Policy.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Đặt mục tiêu phản hồi phù hợp và người phụ trách rõ ràng cho câu hỏi được phép. Đo yêu cầu đủ điều kiện và hồ sơ hoàn tất trong quy trình của bạn; nhân viên chịu trách nhiệm quyết định tài chính.
Đối với một công ty môi giới, mọi cuộc trò chuyện với khách hàng trên WhatsApp cá nhân của nhân viên quản lý quan hệ (RM) đều là một lỗ hổng giám sát, không hiển thị với công ty, không hiển thị khi thanh tra và sẽ mất sạch khi RM nghỉ việc. Dữ liệu khách hàng chỉ thuộc về công ty nếu các cuộc trò chuyện đó được lưu trữ tại công ty.
Yêu cầu tư vấn qua WhatsApp, tài liệu qua email, nhắc nhở qua SMS: nhân viên phải chuyển đổi liên tục giữa các công cụ khiến thông tin khách hàng bị bỏ sót, không có hồ sơ kiểm toán duy nhất để xác định ai đã trao đổi những gì. Các công cụ cho vay của phương Tây hoàn toàn không hỗ trợ WeChat: một điểm mù đối với khách hàng vay tại Hồng Kông có liên hệ với Trung Quốc đại lục.
Thông tin định danh và tài chính nhạy cảm cần kiểm soát thu thập, truy cập và lưu giữ đã duyệt. Che một trường không có nghĩa được phép yêu cầu dữ liệu đó qua kênh cụ thể.
Một hành trình người vay, từ đầu đến cuối
Quản lý yêu cầu vay vốn và môi giới được phép trong hộp thư chung. Kết nối kênh đã duyệt, phân khách đến tư vấn viên và dùng hệ thống an toàn cho giấy tờ nhạy cảm, quyết định. Xác nhận điều kiện nền tảng cho doanh nghiệp và thị trường của bạn.
Xác minh danh tính an toàn
Cập nhật dịch vụ qua hệ thống đã duyệt.
Cung cấp cho mỗi khách hàng một nhân viên quản lý quan hệ (RM) riêng, có thương hiệu, được định tuyến và thông báo đầy đủ.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Cung cấp cập nhật và liên kết dịch vụ được phép qua quy trình đã cấu hình. Giữ thao tác tài khoản nhạy cảm và thanh toán trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Dùng kênh khác phù hợp cho hoạt động bị quy định nền tảng hạn chế.
Quản lý yêu cầu vay vốn và môi giới được phép trong hộp thư chung. Kết nối kênh đã duyệt, phân khách đến tư vấn viên và dùng hệ thống an toàn cho giấy tờ nhạy cảm, quyết định. Xác nhận điều kiện nền tảng cho doanh nghiệp và thị trường của bạn.
Nơi bắt đầu
Các kênh trả phí, mạng xã hội và trang web của bạn đều trở thành luồng hội thoại 1:1 với chính RM của khách hàng, được gắn thẻ nguồn gốc và lưu trữ ngay từ tin nhắn đầu tiên.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Các trường hợp sử dụng khác
Được đúc kết từ cách các đơn vị cho vay và môi giới kỹ thuật số thực hiện thu hút khách hàng, xác minh và dịch vụ khách hàng qua trò chuyện (được xây dựng lại cho các đội ngũ được cấp phép và giám sát) cùng với dấu vết kiểm toán để chứng minh.
Hầu hết các đơn đăng ký không bị hủy bỏ mà chỉ bị đình trệ. Các thông báo nhắc nhở tự động sẽ được gửi đúng thời điểm bị đình trệ (tải tài liệu, xem xét ưu đãi, ký điện tử), trong cùng một luồng trò chuyện đã được đồng ý, cho đến khi hồ sơ được xử lý hoặc người đăng ký chọn từ chối.
Tại các hội chợ và sự kiện, mã QR tại gian hàng sẽ mở ra một cuộc trò chuyện, gửi ngay voucher chào mừng và ghi nhận người đăng ký đã đồng ý. Lượng khách tham quan trở thành đối tượng khách hàng tiềm năng sẵn sàng nhận thông tin cho vay.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Cung cấp cập nhật và liên kết dịch vụ được phép qua quy trình đã cấu hình. Giữ thao tác tài khoản nhạy cảm và thanh toán trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Dùng kênh khác phù hợp cho hoạt động bị quy định nền tảng hạn chế.
Cung cấp cập nhật và liên kết dịch vụ được phép qua quy trình đã cấu hình. Giữ thao tác tài khoản nhạy cảm và thanh toán trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Dùng kênh khác phù hợp cho hoạt động bị quy định nền tảng hạn chế.
Cung cấp cập nhật và liên kết dịch vụ được phép qua quy trình đã cấu hình. Giữ thao tác tài khoản nhạy cảm và thanh toán trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Dùng kênh khác phù hợp cho hoạt động bị quy định nền tảng hạn chế.
Thu nhận câu hỏi được phép và chuyển đến đội ngũ phù hợp. Đánh giá khách hàng tiềm năng đủ điều kiện, kết quả dịch vụ và thời gian xử lý trong thử nghiệm, với đồng ý, chuyển tiếp và tích hợp đã duyệt.
Xác nhận thanh toán, thư giải chấp và tài liệu tất toán được khách hàng tự thực hiện qua các liên kết bảo mật trong luồng trò chuyện và được lưu trữ tự động, giúp bạn dễ dàng truy xuất hồ sơ để tuân thủ các quy định về hành vi.
Nhanh chóng chuyển yêu cầu về khó khăn tài chính và khiếu nại đến nhân viên hỗ trợ có thẩm quyền. Giữ quyết định tín dụng và tư vấn cho nhân sự đủ chuyên môn. Không dùng WhatsApp để thu hồi nợ; bố trí kênh khác phù hợp cho hoạt động bị hạn chế.
Khách truy cập trang web đang đọc báo cáo nghiên cứu của bạn có thể bắt đầu cuộc trò chuyện WhatsApp chỉ với một lần chạm (thông qua tiện ích trò chuyện mang thương hiệu của công ty bạn, trên web và trong ứng dụng), tin nhắn sẽ đến hộp thư đến kèm theo ngữ cảnh trang web mà họ đang xem.
Một lý do chính được các công ty môi giới tại Hồng Kông nêu ra khi chọn imBee. (Phản hồi từ khách hàng của imBee)
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Chiến dịch "nhấp để nhắn tin WhatsApp" hoặc tin nhắn quảng bá tới người đã đồng ý nhận tin giúp nắm bắt sự quan tâm đối với đợt IPO ngay khi khách hàng đang có nhu cầu; các cửa sổ đăng ký, kết quả phân bổ, lựa chọn cổ tức và quyền mua cổ phiếu sau đó sẽ được gửi dưới dạng thông báo có thể thực hiện hành động từ người gửi đã xác minh, được phân loại theo danh mục nắm giữ và sự đồng ý của khách hàng.
Khi hệ thống đã được phê duyệt và kênh hỗ trợ mục đích sử dụng, gửi thông báo xác thực hoặc dịch vụ phù hợp. Giữ thông tin tài khoản, xác minh và thao tác bảo vệ trong hệ thống an toàn được ủy quyền, với lối chuyển tiếp rõ ràng đến nhân viên.
Các cuộc hội thoại với khách hàng thuộc về công ty, không phải thiết bị cá nhân của nhân viên quản lý quan hệ khách hàng (RM), với quyền truy cập dựa trên vai trò, lưu trữ đầy đủ và danh mục khách hàng được phân công lại trong vài phút khi có nhân sự nghỉ việc. Mối quan hệ với khách hàng vẫn được duy trì ngay cả khi nhân viên rời đi.
Các tiêu chuẩn được hiển thị là kết quả nghiên cứu từ bên thứ ba hoặc kết quả thực tế đã được công bố trong ngành, không phải số liệu đo lường của imBee.
AI được kiểm soát
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Đây là loại AI duy nhất mà một đơn vị cho vay có giấy phép hoặc công ty môi giới được quản lý có thể tự tin cung cấp cho khách hàng, và cũng là loại duy nhất mà nhân viên tuân thủ sẽ cho phép bạn sử dụng.
Cách thức vận hành tổng thể
Không có tính năng nào được thêm thắt rời rạc: cuộc hội thoại, AI, tự động hóa và nhật ký kiểm tra là một hệ thống thống nhất, kết nối trực tiếp với các công cụ mà đội ngũ của bạn đang sử dụng.
Nền tảng
Giấy phép cho vay không tự xác lập điều kiện sử dụng WhatsApp. WhatsApp cấm thu hồi nợ và một số mô hình cho vay. Rà soát hoạt động và mục đích sử dụng thực tế theo quy định nền tảng hiện hành và yêu cầu địa phương trước khi ra mắt. WhatsApp Business Messaging Policy.
WhatsApp, WeChat, Instagram, Facebook Messenger, LINE, SMS và webchat trong một hộp thư đến duy nhất, với tính năng định tuyến, phân công và thông tin đầy đủ về người vay. Việc hỗ trợ WeChat rất quan trọng đối với những người vay tại Hồng Kông có mối liên hệ với Trung Quốc đại lục.
Xác nhận điều kiện tài khoản, kênh hỗ trợ, ngôn ngữ có nhân viên phục vụ và phạm vi tích hợp cho từng thị trường thực tế. Quy định nền tảng và yêu cầu địa phương vẫn áp dụng; một cấu hình không chứng minh phù hợp ở mọi nơi.
Soạn câu trả lời dựa trên thông tin sản phẩm đã được phê duyệt. Nhân sự có thẩm quyền vẫn chịu trách nhiệm về tín dụng, tư vấn thuộc diện quản lý, yêu cầu bồi thường, khiếu nại và khó khăn tài chính. Kiểm thử câu trả lời và luồng chuyển tiếp trước khi triển khai.
Tiện ích chat mang thương hiệu riêng của công ty bạn trên trang web và được nhúng trực tiếp vào ứng dụng di động thông qua SDK. Trải nghiệm khách hàng nhất quán, thiết kế và logic có thể tùy chỉnh bởi đội ngũ của bạn, tất cả đổ về cùng một hộp thư được quản lý tập trung.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Rà soát phạm vi chứng nhận và luồng dữ liệu dự kiến. Cấu hình quyền truy cập, che dữ liệu, nhật ký kiểm tra và thời gian lưu giữ cho triển khai của bạn; xác minh mã hóa riêng. Giữ thông tin định danh và tài chính bị hạn chế trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Rà soát phạm vi chứng nhận và luồng dữ liệu dự kiến. Cấu hình quyền truy cập, che dữ liệu, nhật ký kiểm tra và thời gian lưu giữ cho triển khai của bạn; xác minh mã hóa riêng. Giữ thông tin định danh và tài chính bị hạn chế trong hệ thống an toàn đã được phê duyệt.
Bộ công cụ toàn diện
Hiện đã có trên nền tảng imBee. Các gói dịch vụ sẽ được xác nhận trong quá trình đánh giá nhu cầu.
Vuốt màn hình để xem tiếp.
Trước và sau
Bốn thời điểm tương tự, vận hành theo cách hiện tại và cách vận hành khi mọi chi nhánh cùng chia sẻ một hộp thư được quản lý tập trung.
Vì sao chọn imBee
Xác nhận điều kiện tài khoản, kênh hỗ trợ, ngôn ngữ có nhân viên phục vụ và phạm vi tích hợp cho từng thị trường thực tế. Quy định nền tảng và yêu cầu địa phương vẫn áp dụng; một cấu hình không chứng minh phù hợp ở mọi nơi.
Dùng hệ thống đã được phê duyệt để cung cấp thông tin công bố và xác nhận theo yêu cầu của sản phẩm và thị trường thực tế. Đội ngũ có thẩm quyền duyệt nội dung và thời điểm. imBee hỗ trợ quy trình đã cấu hình; riêng phần mềm không chứng minh tuân thủ.
Người vay có liên hệ với Đại lục không chỉ sử dụng WhatsApp. imBee hỗ trợ bản địa hóa WeChat + tiếng Quảng Đông: một kênh mà các công cụ cho vay do phương Tây xây dựng đơn giản là không có.
AI của imBee sẽ chuyển tiếp cho nhân viên con người xử lý các trường hợp khó khăn, khiếu nại và bất kỳ quyết định tín dụng nào. Việc chuyển tiếp này là một tính năng cốt lõi của sản phẩm, không phải là một giải pháp tạm thời.
Dùng chat cho câu hỏi được phép và cập nhật hồ sơ không chứa dữ liệu nhạy cảm. Thu thập giấy tờ định danh, tài chính, hợp đồng và chữ ký qua hệ thống an toàn đã được phê duyệt. Xác nhận điều kiện sử dụng kênh và tích hợp cần thiết trước khi ra mắt.
Một tiện ích trò chuyện web mang thương hiệu riêng của công ty bạn, cùng với SDK được nhúng trong ứng dụng của bạn, với mỗi khách hàng được kết nối 1:1 với nhân viên quản lý (RM) của họ. Một trải nghiệm đồng nhất trên cả web và ứng dụng, với một hộp thư được quản lý tập trung phía sau: lý do chính mà các công ty môi giới chọn imBee (theo phản hồi từ khách hàng của imBee).
Rà soát thu thập, lưu trữ và truy cập. Xác nhận riêng việc che dữ liệu hiển thị, mã hóa và lưu giữ cho triển khai của bạn.
Quản lý yêu cầu vay vốn và môi giới được phép trong hộp thư chung. Kết nối kênh đã duyệt, phân khách đến tư vấn viên và dùng hệ thống an toàn cho giấy tờ nhạy cảm, quyết định. Xác nhận điều kiện nền tảng cho doanh nghiệp và thị trường của bạn.
CRM, hệ thống khởi tạo khoản vay, API của văn phòng tín dụng và hạ tầng thanh toán, chiều sâu doanh nghiệp mà các công cụ nhắn tin hướng đến SMB không thể sánh kịp.
Câu hỏi thường gặp
Sẵn sàng khi bạn cần
Quản lý yêu cầu vay vốn và môi giới được phép trong hộp thư chung. Kết nối kênh đã duyệt, phân khách đến tư vấn viên và dùng hệ thống an toàn cho giấy tờ nhạy cảm, quyết định. Xác nhận điều kiện nền tảng cho doanh nghiệp và thị trường của bạn.
Các nghiên cứu được trích dẫn trên trang này: Kết quả chiến dịch quảng cáo click-to-WhatsApp của Meta · Báo cáo Forrester về Tác động Kinh tế Tổng thể của Nhắn tin Doanh nghiệp (do Meta ủy quyền) · Nền tảng WhatsApp Business, tài liệu chính thức
Khám phá imBee: WhatsApp Business API · Hộp thư đa kênh · Chatbot và tự động hóa · Bảng giá · Tuân thủ quy định WhatsApp cho dịch vụ tài chính